Servicii
Servicii de structurare patrimonială cu acoperire internațională
De la constituirea trusturilor până la planificarea succesorală multistatală, fiecare serviciu este calibrat pentru complexitatea activelor dvs.
Contactați echipa
Ce livrăm concret
Un mandat tipic la ConsultTrajectory produce documente și structuri tangibile: un memorandum de analiză patrimonială (30–50 de pagini) care cartografiază activele, jurisdicțiile și riscurile; un plan de acțiune prioritizat cu termene și responsabilități; actele constitutive ale structurii recomandate (trust, holding sau fundație); coordonarea cu avocați și notari locali din jurisdicțiile relevante; și un raport de revizuire anuală. Termenul mediu de implementare a unei structuri complete este de trei până la șase luni, în funcție de numărul jurisdicțiilor implicate și de disponibilitatea documentației clientului.
Portofoliul de servicii
Structurare patrimonială inițială
Analizăm întreaga masă patrimonială — imobile, participații societare, portofolii de investiții, drepturi de proprietate intelectuală — și propunem arhitectura juridică optimă pentru protecție și transmitere. Livrabilul principal este memorandumul de structurare, urmat de implementarea structurii agreate.
Planificare succesorală internațională
Elaborăm planuri de succesiune conforme cu Regulamentul UE nr. 650/2012 și cu legislațiile naționale relevante. Coordonăm testamente europene, clauze de beneficiar pentru conturi de investiții și mecanisme de transfer evitând procedurile de probate acolo unde este posibil.
Constituire trust și fundație privată
Selectăm jurisdicția potrivită (Malta, Liechtenstein, Jersey, Cipru) în funcție de obiectivele clientului, profilul de risc și considerentele fiscale. Redactăm actul de trust sau statutul fundației, coordonăm numirea trustees-ilor independenți și asigurăm conformitatea cu cerințele de raportare aplicabile.
Holding familial și reorganizare societară
Proiectăm structuri holding în România (S.R.L. sau S.A.) și în jurisdicții UE favorabile (Luxemburg, Țările de Jos, Cipru), incluzând reorganizarea participațiilor existente, aport în natură de active și acorduri de acționari cu clauze de drag-along și buy-sell.
Revizuire și actualizare structuri existente
Audităm structuri patrimoniale constituite anterior — adesea cu ani sau decenii în urmă — și identificăm vulnerabilitățile create de modificări legislative, schimbări de rezidență fiscală sau evoluția masei patrimoniale. Propunem și implementăm actualizările necesare.
Guvernanță familială și consiliu de familie
Asistăm familiile în elaborarea chartei familiale, a acordurilor de guvernanță și a mecanismelor de decizie pentru patrimoniul comun. Organizăm sesiuni structurate de consiliu de familie și facilităm alinierea între generații cu privire la obiectivele patrimoniale pe termen lung.
„Echipa ConsultTrajectory a auditat holding-ul nostru familial constituit în 2009 și a identificat trei vulnerabilități pe care consilierii anteriori le ignoraseră. Implementarea recomandărilor a durat patru luni și acum dormim liniștiți. Profesionalism fără compromisuri.”
Elena V., familie de antreprenori, Oradea
Întrebări frecvente despre structurarea patrimonială
De la ce valoare patrimonială are sens să apelăm la structurare?
Nu există un prag universal, dar în practică serviciile de structurare devin justificate economic atunci când masa patrimonială depășește echivalentul a 500.000 EUR sau când activele sunt distribuite în mai mult de o jurisdicție. Sub acest prag, un plan succesoral simplu poate fi suficient.
Cât durează implementarea unei structuri complete?
Între trei și șase luni pentru o structură de complexitate medie (holding românesc plus un trust maltez, de exemplu). Proiectele cu patru sau mai multe jurisdicții pot dura până la 12 luni, în funcție de cerințele de due diligence și disponibilitatea autorităților locale.
ConsultTrajectory oferă și servicii de administrare fiscală curentă?
Nu ne ocupăm de contabilitate curentă sau declarații fiscale. Ne concentrăm exclusiv pe arhitectura patrimonială și planificarea strategică. Colaborăm însă strâns cu firmele de contabilitate și consultanță fiscală ale clienților noștri pentru a asigura coerența între structură și obligațiile de raportare.
Informațiile clienților sunt păstrate confidențial?
Confidențialitatea este fundamentul relației noastre cu clienții. Toate dosarele sunt gestionate în sisteme securizate, iar accesul este limitat strict la membrii echipei direct implicați. Respectăm toate obligațiile legale de raportare (FATCA, CRS, DAC6) fără a compromite discreția față de terți neautorizați.
Lucrați și cu clienți care nu sunt rezidenți în România?
Da. O parte semnificativă a clienților noștri sunt cetățeni români cu rezidență fiscală în alte state UE sau extra-europene. Lucrăm regulat cu rezidenți din Germania, Austria, Elveția și Emiratele Arabe Unite care dețin active sau companii în România.
Structura potrivită pentru patrimoniul dvs. există — hai s-o construim
Contactați-ne pentru o evaluare inițială confidențială. Primul apel de 30 de minute este gratuit.
Contactați-ne acum